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5月28日上午，一客戶來到農行鹽城草堰支行，稱自己的銀行卡被凍結，希望銀行協助解凍。經查詢，該賬戶為后臺預警模型監測出的可疑賬戶。
該客戶表示自己經過朋友的推薦下載了某央企的App用于投資，并且定期均能有收益，進賬資金為在平臺上投資獲得的利息。
草堰支行客戶經理張坤立刻聯想到近期頻發的利用虛假App進行詐騙的案例，向其耐心講解：“一般情況下如果真是某央企的投資平臺，進賬收益是不會通過第三方個人支付寶賬戶匯入的。”同時，張坤在官網上找到打假公告，而上面顯示的虛假App正是客戶手機上的App。
草堰支行立即聯系反詐中心對該App進行核查，確認為涉嫌詐騙軟件。該類詐騙套路均以高收入為誘餌獲取客戶信任，待客戶加大投入后便封號卷走全部資金，并且該App上所用的營業執照和備案號等都與正規App毫無二致，難以辨別真假。
此次成功堵截詐騙案件，是草堰支行積極踐行社會責任、守護客戶資金安全的生動實踐。該行通過人工識別與智能監測雙管齊下，搭建全覆蓋的防控網絡，在萬千數據中監測并精準找出可疑賬戶進行管控。未來，該支行將持續強化警銀協作，為維護金融安全和社會穩定貢獻力量。
通訊員 葉洪磊
