日前，年近七旬的客戶姜某來到農(nóng)行鹽城中興支行，大堂經(jīng)理在接待他時發(fā)現(xiàn)其為聾啞人士，隨即拿來紙筆詢問其業(yè)務需求。
姜某要辦理借記卡解管控業(yè)務。經(jīng)查詢，發(fā)現(xiàn)該賬戶之前因觸發(fā)反詐模型預警被管控，大堂經(jīng)理隨即引導客戶至客戶經(jīng)理處盡調。
客戶經(jīng)理與姜某通過書面交流，對觸發(fā)預警的1200元入賬交易進行詢問，發(fā)現(xiàn)姜某對交易信息一無所知。詢問資金轉入用途時，姜某表明該筆資金為“基金項目分紅”。當進一步問詢投的什么項目，姜某向工作人員展示了手機上的某APP及支付寶流水。
客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)其自今年3月起，持續(xù)多筆小額轉賬到某APP進行“投資”，累計金額達2500元，其間收到若干入賬，共計1500元。客戶經(jīng)理進一步與姜某溝通得知，其是在朋友推薦下下載該APP的，宣稱投資能獲利從而改善生活?？蛻艚?jīng)理在網(wǎng)上搜索該APP，發(fā)現(xiàn)該平臺被多地警方標記為電信詐騙經(jīng)典方式。綜合特殊人員、非官方平臺下載的APP、不合常理的高收益率等異常特征，客戶經(jīng)理初步判定客戶遭遇了詐騙。
經(jīng)反詐中心核查，姜某賬戶近期收到的“分紅”資金轉出方賬戶已被公安凍結，所謂“高收益”實為以新還舊的資金盤運作模式，即所謂的“龐氏騙局”。經(jīng)過展示同類詐騙案例、解析平臺運作漏洞，姜某最終認清騙局。網(wǎng)點工作人員協(xié)助其打印全部交易流水作為報案材料。
特殊群體及老年人是新型網(wǎng)絡詐騙的高危受騙群體。下一步，農(nóng)行鹽城中興支行將繼續(xù)加強電信詐騙宣傳教育工作，與轄區(qū)公安機關建立銀警合作機制，及時了解新型詐騙動態(tài)和分享攔截經(jīng)驗，為維護金融秩序和客戶資金安全貢獻力量。
通訊員 馮韜
