捧著南京市公安局鼓樓分局內(nèi)保大隊(duì)頒發(fā)的南京市見(jiàn)義勇為專項(xiàng)獎(jiǎng)證書和獎(jiǎng)金，建行南京福建路支行柜員沈好回想起那個(gè)驚心動(dòng)魄的下午，依舊捏了把汗。
“利息無(wú)所謂，直接把定期取出來(lái)匯款就行。”見(jiàn)到沈經(jīng)理慢下的動(dòng)作，朱女士再三催促。
那天下午，朱女士來(lái)到建行南京福建路支行柜面，要求將兩筆合計(jì)17萬(wàn)元的定期存款取出后，匯入他行借記卡。當(dāng)值的沈經(jīng)理在審核存單后發(fā)現(xiàn)兩筆定期均未到期，便提醒客戶如提前支取將損失利息，并詢問(wèn)匯款用途。朱女士支支吾吾，表示利息無(wú)所謂，但不愿說(shuō)出匯款用途。
朱女士神情上那一閃而過(guò)的不自然，沈經(jīng)理想起學(xué)習(xí)的電信詐騙案例，覺(jué)得事情可能并不簡(jiǎn)單。
緊急匯款用錢常見(jiàn)，無(wú)緣由的緊急匯款不尋常。
為了穩(wěn)住朱女士的情緒，沈經(jīng)理向其解釋大額資金匯款需要主管授權(quán)，便關(guān)掉話筒向趕來(lái)的南主管簡(jiǎn)要說(shuō)明了事情經(jīng)過(guò)。
看著神情略顯焦急的朱女士，南主管再次向其確認(rèn)匯款用途。見(jiàn)朱女士仍不愿說(shuō)出用途，經(jīng)驗(yàn)豐富的南主管認(rèn)為朱女士可能正在經(jīng)歷電信詐騙，便加入沈經(jīng)理一同勸說(shuō)朱女士。沈經(jīng)理不斷用自己在反詐反洗錢警示教育中學(xué)習(xí)到的相關(guān)案例和現(xiàn)實(shí)生活中遇到的實(shí)例，勸導(dǎo)朱女士要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，試圖引導(dǎo)其說(shuō)出匯款用途。
“這里是反詐中心，請(qǐng)問(wèn)網(wǎng)點(diǎn)是否有一位朱姓客戶在辦理業(yè)務(wù)。”正在思考如何讓朱女士放棄匯款時(shí)，這通電話讓南主管振奮不已。據(jù)了解，朱女士在接到一通境外電話后，本人手機(jī)及家里固定電話都被屏蔽，反詐中心聯(lián)系不上客戶本人，因客戶辦理業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查身份時(shí)被系統(tǒng)記錄，故立即聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助堵截。
然而，即便是在南主管告知其相關(guān)情況后，朱女士仍堅(jiān)信自己沒(méi)有被騙，反而對(duì)反詐中心的電話持懷疑態(tài)度。南主管當(dāng)機(jī)立斷報(bào)警處理，并在等待過(guò)程中繼續(xù)勸說(shuō)。
十分鐘后，民警帶著朱女士的家人趕到福建路支行，見(jiàn)到著急的家人和民警，朱女士終于意識(shí)到自己被騙了，才說(shuō)出事情的全部經(jīng)過(guò)。原來(lái)，朱女士接到一通電話，說(shuō)其涉及一起經(jīng)濟(jì)案件，需要立即匯款否則后果自負(fù)。由于客戶只有建行定期存單與他行借記卡，故對(duì)方要求讓其將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至他行卡后再轉(zhuǎn)賬至相應(yīng)賬戶。
“謝謝你們一直在勸我，如果這筆錢轉(zhuǎn)走了，就真的找不回來(lái)了，這可是我們一家辛辛苦苦才攢下的17萬(wàn)。沒(méi)有你們，孩子的上學(xué)錢都要保不住了。”離開網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，朱女士和家人對(duì)南主管、沈經(jīng)理等網(wǎng)點(diǎn)工作人員激動(dòng)地說(shuō)。
“多虧了你們的‘火眼金睛’，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭，爭(zhēng)取了寶貴的時(shí)間，挽救了客戶的巨大經(jīng)濟(jì)損失。”民警也為福建路支行的工作人員們給予了充分的肯定。
建行南京分行在服務(wù)客戶過(guò)程中，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，聚焦網(wǎng)點(diǎn)特定高風(fēng)險(xiǎn)事件，組織員工學(xué)習(xí)反詐反洗錢警示教育短片、新型反電詐案例，持續(xù)提高員工風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力，以網(wǎng)點(diǎn)為“陣地”開展面向客戶的“消保小課堂”，積極走進(jìn)周邊商戶、社區(qū)和合作單位延伸金融反詐宣傳的“觸角”，傳播金融知識(shí)，努力將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽，守護(hù)群眾資金安全。
通訊員：高尚、孫駿
